Caution & Compliance Framework (CCF)
Im Zuge der gesetzlichen Vorgaben der letzten Jahre ist es heutzutage für jede Firma wichtig sanktionierte Geschäftspartner zu erkennen und zu verhindern, dass diese von einer Geschäftsbeziehung profitieren können. Zudem führen viele Kunden eigene Listen, die Betrüger und „schwarze“ Schafe beinhalten.
Gleichzeitig muss darauf geachtet werden, dass vertrauenswürdige Geschäftspartner nicht aufgrund einer zufälligen Namensähnlichkeit außen vor bleiben.
Für diese Szenarien haben wir das CCF entwickelt. Es deckt nicht nur die Anforderungen der entsprechenden Gesetze ab (Geldwäschegesetz, Gesetz zur Terrorismusbekämpfung) sondern unterstützt durch Identifikation verdächtiger Personen zusätzlich die Betrugsabwehr.
Das CCF setzt dabei nicht nur auf eine Batchverarbeitung, also das Prüfen eines kompletten Datenbestands, sondern kann bereits während der Geschäftsanbahnung bzw. der Dateneingabe eingesetzt werden.
Dabei werden die Geschäftspartnerdaten zunächst an die CCF-Prüfroutinen übergeben, die auf Basis verschiedener Suchalgorithmen die Daten gegen vordefinierte Listen oder auch Listen, die der Kunde selbst definiert, prüft. Sollte dabei ein Verdachtsfall auftreten, wird ein Workflow gestartet in dem Ihr Data Steward oder Compliance Officer entscheidet, wie mit dem betroffenen Datensatz verfahren werden soll. Im Anschluss können Sie weitere kundenspezifische Maßnahmen definieren.
Durch unsere CCF Lösung werden Geschäftspartner, die nicht vertrauenswürdig sind, frühzeitig erkannt und es wird verhindert, dass deren Daten in die Datenbank gelangen. So können Sie gezielt entsprechende Maßnahmen ergreifen und folgenschwere Fehlentscheidungen vermeiden.
Gleichzeitig muss darauf geachtet werden, dass vertrauenswürdige Geschäftspartner nicht aufgrund einer zufälligen Namensähnlichkeit außen vor bleiben.
Für diese Szenarien haben wir das CCF entwickelt. Es deckt nicht nur die Anforderungen der entsprechenden Gesetze ab (Geldwäschegesetz, Gesetz zur Terrorismusbekämpfung) sondern unterstützt durch Identifikation verdächtiger Personen zusätzlich die Betrugsabwehr.
Das CCF setzt dabei nicht nur auf eine Batchverarbeitung, also das Prüfen eines kompletten Datenbestands, sondern kann bereits während der Geschäftsanbahnung bzw. der Dateneingabe eingesetzt werden.
Dabei werden die Geschäftspartnerdaten zunächst an die CCF-Prüfroutinen übergeben, die auf Basis verschiedener Suchalgorithmen die Daten gegen vordefinierte Listen oder auch Listen, die der Kunde selbst definiert, prüft. Sollte dabei ein Verdachtsfall auftreten, wird ein Workflow gestartet in dem Ihr Data Steward oder Compliance Officer entscheidet, wie mit dem betroffenen Datensatz verfahren werden soll. Im Anschluss können Sie weitere kundenspezifische Maßnahmen definieren.
Durch unsere CCF Lösung werden Geschäftspartner, die nicht vertrauenswürdig sind, frühzeitig erkannt und es wird verhindert, dass deren Daten in die Datenbank gelangen. So können Sie gezielt entsprechende Maßnahmen ergreifen und folgenschwere Fehlentscheidungen vermeiden.